买基金，也得看服务

作为投资理财的一个重要品种，基金的收益率最 让人关注，除此之外，基金公司售前售后的服务也是 投资者关心的问题。在销售基金时，无论银行客户经 理，还是基金公司的直销专员，传统的做法就是“一 听二问三制定”。“一听”就是倾听顾客需求；“二 问”就是要进一步了解顾客对风险的承受能力；“三 制定”就是根据顾客的具体情况，介绍合适的产品， 为其制定合适的理财方案。如今，有些基金公司另辟 蹊径，推出了一些颇有特色的售前售后服务。 售前特色服务 @@@国泰基金：发布“投资宝典”@@@ 作为“老十家”之一，国泰基金今年初发布了首 份由基金公司推出的年度基金理财投资建议—— “2006基金理财策略报告”。除了分析宏观形势、指出 今年投资热点外，还归纳了投资基金的几大误区和几 大诀窍，并根据投资者不同的生命周期(包括单身期、 家庭期、养老期等)，提出基金投资的理财规划表，可 谓是2006年基金投资者的“投资宝典”。 @@@汇丰晋信：出炉“十大投资金律”@@@ 虽然尚未发行产品，但作为普及投资知识的“预 热”服务，公司根据国内投资者的投资心理，出炉了 “十大投资金律”，以提高公众对投资理财的认识。 @@@上投摩根：创办“摩根基金大学”@@@ 继去年举行了“致富100”活动后，2006年上投摩 根基金公司又针对大众投资者，开展了“摩根基金大 学”基金知识普及活动。“摩根基金大学”针对不同投 资者需求，开设高、中、低三个年级的课程，使大众投 资者了解基金在家庭理财中的作用，掌握基金的基本 投资理论和方法。此外，上投摩根还专门针对基金课 程，请资深专家编写了实用手册，方便投资者随时查 询。 售后持续服务 基金行业真正的服务，其实是从售后开始的。基 金产品一旦卖出，就要陪伴投资者很长一段时间，因 此就要通过持续的服务，让他们长期持有。在售后服 务中，除了与投资者进行即时沟通、开设讲座等常用 的办法外，各家公司在服务中又有何突出之处呢? @@@“平邮王”——上投摩根@@@ 虽然邮寄基金月刊或季刊已经成为不少基金公 司售后服务的必备一环，但从邮寄的频率和刊物质量 上来看，上投摩根可谓当之无愧的“平邮王”。不仅每 月至少会邮寄一份制作精美的刊物，而且内容上也颇 多新意，不时会编译一些国外